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Quelles sont les meilleures SCPI et comment simuler votre investissement ?

Comment simuler votre investissement ?

 

Les SCPI ayant franchi la barre des 7% de rendement

Deux SCPI ont brillé pour leur excellente performance en 2022 : 

  • Remake Live (7.64%) : cette jeune SCPI part à la conquête des territoires, aussi bien en France (32.5%) qu’à l’étranger – en Espagne (37.9%) et en Irlande (23.9%), ainsi qu’aux Pays-Bas (5.7%). C’est une SCPI labellisée ISR qui vise un TRI de 5.9% sur 10 ans. Elle est gérée par Remake AM
  • Iroko Zen (7.04%) : également une SCPI fraîchement lancée sur le circuit pierre-papier, cet actif de la société de gestion Iroko est aussi une SCPI engagée, labellisée ISR. Elle investit dans 5 pays européens

 

Les SCPI ayant généré plus de 6% de rendement

Celles-ci sont les suivantes : 

  • Corum Origin (6.88%)
  • Corum Eurion (6.47%)
  • Coeur de régions (6.40%)
  • Neo (6.33%)
  • Coeur d’Europe (6.10%)
  • Epsilon 360 (6.08%) 

Ces SCPI ont également investi à l’étranger pour la majorité d’entre elles, profitant des marchés dynamiques et de la fiscalité encore attractive.

 

Les SCPI diversifiées toujours en tête de liste

De manière générale, les SCPI diversifiées sont les plus nombreuses à afficher un rendement élevé, avec une moyenne de 5.2%. SCPI de bureaux, de logistique et de santé font aussi partie de celles qui occupent les premières marches du podium, suivant le classement par typologie. L’année 2022 a été une bonne crue pour toutes les SCPI confondues, y compris les SCPI hôtelières qui ont subi un recul assez significatif au cours de la période de récession économique de 2020 et 2021.

 

Le choix des SCPI : quels critères examiner à la loupe ?

Ce sont avant tout vos propres objectifs d’investisseur qui doivent primer en ce qui concerne les critères de choix. Les SCPI de rendement apportent d’excellentes performances, tandis que les SCPI fiscales ont vocation à gommer votre impôt sur le revenu. Nombreux sont aussi ceux qui se tournent vers les SCPI engagées, c’est-à-dire soutenant la protection de l’environnement et adoptant une stratégie de développement durablePour investir dans la pierre sans contrainte de gestion locative, et à défaut d’accéder à l’immobilier physique face à la remontée des taux de l’emprunt, nombreux sont aujourd’hui les ménages qui se tournent vers les SCPI. En plus de faire profiter de multiples points forts, celles-ci délivrent un rendement de plus de 4%. Certaines d’entre elles sont classées parmi les meilleures, avec leur taux de [...]

Investissement immobilier à gestion passive : SCPI ou crowdfunding immobilier ?

solutions à forte rentabilité : les sociétés civiles de placement immobilier (SCPI) et le crowdfunding immobilier. Dans cet article, nous démêlons les avantages et les inconvénients pour chacune de ces deux options afin de vous aider à faire le bon choix.

 

Les SCPI pour devenir propriétaire d’un parc immobilier en commun

C’est un ensemble de biens immobiliers qui est géré par un exploitant afin de générer des loyers. Le but est de les distribuer de manière régulière auprès de tous les investisseurs ayant participé au financement des acquisitions.

Voici le mécanisme :

L’exploitant émet des parts de sociétés auxquelles tout individu peut souscrire. Une fois la collecte réalisée, les fonds sont investis dans le financement de l’achat immobilier. C’est la société de gestion elle-même qui définit les critères de sélection, suivant sa propre stratégie. Il peut s’agir d’immeubles de bureau, d’entrepôts et d’immeubles logistiques, de locaux d’activité, d’immeubles de santé et d’éducation, de murs de commerces, ainsi que des hôtels. En ce qui concerne l’emplacement, les SCPI choisissent la région Île-de-France et les différentes métropoles, de même que les communes des provinces à marché immobilier dynamique. Depuis quelques années, elles investissent dans les grandes villes européennes, voire au-delà de la zone euro.

Les SCPI délivrent un rendement annuel moyen de 4.8%. Puisqu’il s’agit d’une mise en location générant des loyers sur le long terme, l’investissement est recommandé sur 10 ans à 15 ans en moyenne. Ce type d’investissement est donc recommandé à ceux souhaitant s’engager sur la durée.

 

Le crowdfunding immobilier : financer l’acquisition ou la rénovation d’un bien en commun

Quant au crowdfunding immobilier, son fonctionnement est tout à fait différent des SCPIVous souhaitez investir dans la pierre que ce soit sur le long terme ou sur le court terme et ce, tout en profitant d’une gestion passive ? Vous disposez de deux solutions à forte rentabilité : les sociétés civiles de placement immobilier (SCPI) et le crowdfunding immobilier. Dans cet article, nous démêlons les avantages et les inconvénients pour chacune de ces deux options afin de vous aider à faire le bon choix.   Les SCPI pour [...]

A Second Life in the Metaverse: A Beginner's Guide to Real Estate in the Metaverse

Making a Second Life for Yourself: A Beginner’s Guide to metaverse real estate You’ve probably heard of Second Life, the popular online virtual world. But did you know that you can buy and sell real estate in Second Life? Just like in the physical world, Metaverse real estate can be a great investment. If you’re new to the idea of Metaverse real estate, don’t worry. We’re here to help you get started. In this beginner’s guide, we’ll cover everything you [...]

Exploring the Growing Popularity of Real Estate ICOs

real estate ico are becoming increasingly popular as a way for investors to gain access to a wide range of real estate investments. An ICO, or Initial Coin Offering, is a type of crowdfunding that allows investors to purchase tokens that represent a share in a particular project. The tokens can then be used to purchase real estate assets, such as apartments, condos, or commercial buildings. Real estate ICOs offer a number of advantages to investors. For starters, they provide access to a wide [...]

Navigating the Real Estate ICO Revolution: Exploring the Benefits of REICOs

real estate icos are a relatively new phenomenon that have been gaining in popularity over the past few years. The concept is similar to an initial coin offering (ICO) for a cryptocurrency, but instead of tokens being issued, real estate is being offered. These Real estate ICOs (or REICOs) are essentially crowdfunding campaigns that allow investors to purchase shares in a real estate project. Real estate ICOs offer several advantages over traditional real estate investments. For starters, they [...]

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The world of lobbying is often shrouded in mystery and complexity, with various players vying for influence and power. Amidst this intricate landscape, one name stands out: alexis delevaux. This master lobbyist has carved a niche for himself by adopting strategies that are as effective as they are unique, bridging the gap between Eastern and Western realms in a bid to create a more harmonious global society. How Does Alexis Delevaux Craft His Lobbying Artistry?Lobbying, at its core, is about [...]

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As we embrace the 21st century, the education sector is undergoing seismic changes. Traditional funding methods are giving way to innovative solutions like versity invest, an emerging powerhouse in education finance. It's paving a path that promises to redefine how we perceive and approach education funding. What is Versity Invest? Versity Invest is an avant-garde platform that offers a unique approach to education funding. It dismantles the conventional barriers and transforms the [...]

Avant d’investir : peut-on se tourner vers les SCPI pour s’enrichir et comment gérer la fiscalité ?

Avant d’investir : peut-on se tourner vers les SCPI pour s’enrichir et comment gérer la fiscalité ?
souscrire à des parts de sociétés : les SCPI.

 

Possibilité de commencer avec un petit capital de départ

L’avantage avec les SCPI, c’est que vous pouvez commencer à investir avec une petite somme. Cela puisque le ticket d’entrée est proposé à partir de 180 euros par part. Dépendant de chaque SCPI, vous pouvez vous lancer à partir d’une seule part, ou d’une dizaine de parts. C’est la société de gestion qui fixe les conditions liées à la souscription : un comparatif doit donc être réalisé à ce niveau, en tenant également compte des frais de souscription, de versement et de gestion.

 

Utiliser les dividendes perçus pour réinvestir dans d’autres SCPI

La meilleure manière de bien ficeler votre investissement est de le diversifier. C’est pourquoi, il est toujours recommandé d’opter pour des souscriptions multiples. Par exemple, après perception de vos dividendes, vous pourrez en réserver une partie pour l’affecter à de nouveaux investissements. Ce qui fera grandir votre épargne au fur et à mesure.

Les avantages sont multiples : vous aurez eu le temps de bien maîtriser le fonctionnement de la SCPI au cours de la période initiale, ce qui vous permet d’affiner votre stratégie avant votre réinvestissement.

 

Investir de manière conséquente en une seule fois

Il est aussi possible d'investir en une seule fois, mais les risques sont plus importants. Cette option se révèle judicieuse si vous avez souscrit à une SCPI qui réunit tous les marqueurs que vous avez définis, c’est-à-dire celle répondant tout d’abord à vos objectifs et à votre profil de risque, ensuite celle qui affiche les meilleures performances. À noter qu’il vaut mieux bien s’accorder du temps dans la mise en œuvre de cette stratégie puisqu'il est question d’investir une mise importante et sur une longue durée. Toujours est-il que la diversification est toujours recommandée : vous pouvez donc inclure les 2 ou les 3 meilleures SCPI répondant à ces critères dans votre portefeuille.

Par ailleurs, certaines SCPI sont rapidement fermées à la souscription, ou sont particulièrement rares sur le marché. C'est le cas des SCPI fiscales, dont la constitution du parc immobilier est assez complexe du fait des exigences liées à l’acquisition et au choix des locataires.

 

Investir avec l’effet de levier

Vous pouvez réaliser l’acquisition de vos parts à crédit : une excellente stratégie si vous souhaitez tirer profit de l’effet de levier. En effet, une fois les dividendes encaissés, vous calculerez la part qui sera destinée au remboursement du crédit, et l’autre part pour une enveloppe destinée aux réinvestissements. Veillez, dans ce cas, à opter pour une SCPI stable et de préférence pour une SCPI adossée à un parc d’immeubles professionnels.

 

Alléger votre fiscalité pour augmenter en rendement

Pour davantage vous enrichir au moyen des SCPI, veillez à abaisser la fiscalité de votre SCPIParmi les produits d’investissement ayant le meilleur couple rendement-risques : les sociétés civiles de placement immobilier (SCPI). Cependant, la question se pose si l’on peut réellement se tourner vers les SCPI pour s’enrichir. De plus, un des points de vigilance à considérer est sa fiscalité, à moins de se tourner vers certaines options d’acquisition telles que l’investissement en nue-propriété ou [...]

La résidence étudiante, un marché porteur en pleine croissance

Book, Reading, Read, Relaxation
Loger les étudiants dont le nombre ne cesse d’évoluer chaque année demeure une préoccupation majeure pour le ministère de l’Enseignement supérieur. L’offre en logement adapté et en concordance avec les attentes est en effet insuffisante, bien que de nombreuses résidences sortent de terre dans les grandes et moyennes villes estudiantines. Quelques chiffres Environ 2 785 000 inscriptions ont été (le bail commercial conclu entre les deux parties.

Le choix de la résidence étudiante) [...]

Quelles sont les nouvelles SCPI lancées sur le marché pierre-papier ?

Les nouvelles SCPI permettent de diversifier un portefeuille immobilier, avec comme point fort leur connaissance des atouts et des faiblesses de leurs aînées. Ce qui leur permet d’asseoir leur stratégie innovante, pour la plupart d’entre elles.

La majorité ont fait leur preuve, avec un taux de distribution de plus de 6%. Ces nouvelles SCPI lancées sur le marché pierre-papier ne sont pas en reste, car tablent, elles aussi, sur un objectif de rendement de plus de 6% pour l’année 2024.

En ce qui concerne la SCPI fiscale de Kyaneos : une opportunité à saisir pour ceux qui souhaitent défiscaliser via l’immobilier ancien. Les SCPI fiscales sont en effet assez rares sur le marché, du fait des exigences relatives aux critères d’éligibilité du bien immobilier. Rappelons que la SCPI fiscale génère une réduction de votre impôt sur le revenu en fonction du montant de votre investissement. Une durée minimale de conservation des parts est cependant requise.

Important de noter que chaque SCPI nouvellement créée comporte des risques. Par exemple, leur historique n’est pas connu, a fortiori si elles sont issues d’une société de gestion ayant également fait ses premières armes.

 

Rappel sur les risques inhérents à un investissement SCPI

Quel que soit votre choix, c’est-à-dire SCPI récente ou SCPI ancienne, toujours garder en tête que les risques sont présents, bien que modérés (de manière générale de 3 à 4 sur une échelle de 1 à 7). Il s’agit notamment de risques de liquidité difficulté à revendre les parts), de risques locatifs (vacance locative et baisse des loyers) ainsi que de risques d'évolution du marché immobilier, pouvant avoir pour conséquence la baisse de la valeur des parts.

Analysez chaque SCPI, identifiez ses caractéristiques, scrutez sa composition immobilière, car c’est en partie de ce paramètre que reposent la garantie des loyers et la solidité de la SCPI. Lisez le document clé pour l’investisseur (DCI)Le marché de la pierre-papier continue de se dynamiser en 2024, avec le lancement de plusieurs nouvelles SCPI et OPCI. Ces produits d'investissement permettent aux épargnants d’échapper à l’inflation en diversifiant leur patrimoine. Ce, en plus de percevoir des revenus réguliers.   SCPI : diversification et rendement stable Pour l’année 2023, 7 nouvelles SCPI ont été lancées sur le marché, et ce [...]